El presidente de Estados Unidos, Joe Biden, y la Unión Europea (UE) anunciaron «sanciones severas» contra Rusia, luego de que el mandatario ruso, Vladimir Putin, ordenara la invasión a Ucrania.
Sin embargo, esas sanciones podrían tener menos peso en un país que está tomando medidas para legalizar las criptomonedas y en el que los activos digitales ya están muy extendidos.
Por lo general, las naciones emplean soluciones físicas para evitar las sanciones, como el uso de Venezuela y Corea del Norte de transferencias de combustible de barco a barco, pero los activos digitales como las criptomonedas y los intercambios descentralizados podrían convertirse en la forma más eficaz de eludir las sanciones.
«Ni los dictadores ni los activistas de los derechos humanos se encontrarán con ningún tipo de censura en las redes de bitcoin», sostuvo Matthew Sigel, jefe de investigación de activos digitales de la gestora de inversiones VanEck.
Las sanciones impuestas a empresas y personas por Estados Unidos y sus aliados podrían cerrarles el paso a Occidente.
Los multimillonarios, algunos de los cuales ya fueron objeto de sanciones directas, podrían eludirlas si optan por utilizar las criptomonedas, que utilizan la tecnología blockchain para mantener el anonimato de las transacciones.
Las monedas digitales podrían ayudarles a comprar bienes y servicios e invertir en activos fuera de Rusia, evitando al mismo tiempo a los bancos o instituciones que se adhieren a las sanciones y podrían rastrear sus transacciones.
«Si dos personas u organizaciones quieren hacer negocios entre sí y no pueden hacerlo a través de los bancos, pueden hacerlo con bitcoin», explicó Mati Greenspan, fundador y director ejecutivo de la empresa de asesoramiento financiero Quantum Economics.
«Si a un individuo adinerado le preocupa que sus cuentas puedan ser congeladas debido a sanciones, puede simplemente mantener sus activos en bitcoin (XBN) para estar protegido de tales acciones», agregó.
A diferencia de las monedas físicas (fiat), que deben circular a través de terceras instituciones que tienen la capacidad de rastrearlas, congelarlas o bloquearlas, las criptomonedas pueden enviarse directamente de una persona a otra, independientemente de cualquier sanción gubernamental u otras restricciones.
Los poseedores de criptodivisas también pueden crear una red de carteras con diferentes direcciones a través de varios intercambios, lo que dificulta enormemente el seguimiento de cualquier actividad y hace aún más difícil vincular las transacciones a una persona en particular.
Además, pueden elegir bolsas de criptodivisas que no estén basadas en jurisdicciones que impongan sanciones y, por lo tanto, no tengan que adherirse necesariamente a las regulaciones.
No es tan sencillo
Sin embargo, los expertos afirman que los activos en criptomonedas no se pueden convertir fácilmente en monedas fiat, lo que hace que el dinero que se intercambie sea menos disponible.
Y para eludir a los bancos o incluso a los intercambios centralizados que se adhieren a las sanciones, los individuos tendrían que convencer a los servicios con los que hacen negocios para que acepten el pago digital, lo que podría ser difícil.
Ninguno de los multimillonarios nombrados en las sanciones impuestas ha revelado públicamente hasta ahora si son titulares de criptomonedas.
«Sin duda, los gobiernos todavía pueden imponer regulaciones sobre las tenencias de criptodivisas que existen en los intercambios centralizados», advirtió David Tawil, presidente de la firma de inversión en criptodivisas ProChain Capital.
Se refirió a la reciente represión por parte del gobierno canadiense de las cuentas de criptomonedas propiedad de camioneros que estaban recibiendo fondos para apoyar sus bloqueos de los cruces fronterizos entre Estados Unidos y Canadá y una protesta de semanas de duración en la capital, Ottawa.
«Suponer que el blanqueo de dinero es más fácil a través de las criptomonedas es una idea errónea», afirmó Brett Harrison, presidente de la bolsa de criptomonedas FTX US.
Explicó que los intercambios tienen acceso a cierta tecnología que permite rastrear y filtrar las carteras que provienen de países sancionados.
También sería difícil para los particulares convertir las criptomonedas en monedas fiat a través de los intercambios centralizados sin ser descubiertos, lo que esencialmente dificulta el gasto.
«Lo que se puede evitar es que los fondos salgan para siempre de un intercambio en el que se mantengan adecuadamente las sanciones», indicó Harrison.
«Tan pronto como se mueve en cualquier lugar, todo el mundo puede verlo porque está en una blockchain pública, pero incluso si pudieran moverlo, ningún intercambio les permitirá convertir esto en una moneda y en el momento en que lo hagan serán atrapados», puntualizó.
Los organismos encargados de hacer cumplir la ley de varios estados y países se ponen frecuentemente en contacto con FTX con requerimientos para incautar los fondos de ciertas direcciones.
El alcance de la rastreabilidad de la criptodivisa queda patente en la reciente detención de dos personas relacionadas con el hackeo de Bitfinex en 2016.
El gobierno estadounidense pudo rastrear la actividad de ciertos monederos y, en consecuencia, congelar las cuentas en cuanto se convirtieron en monedas fiduciarias.
Discrepancias en Rusia
El estatus legal de las criptomonedas en Rusia está en proceso de cambio, ya que el gobierno quiere permitirlas para atraer la inversión extranjera y hacer que el comercio doméstico salga de la penumbra, mientras que el banco central dice que tienen el sello de un esquema piramidal y deben ser prohibidas.
Putin les ordenó el mes pasado que llegaran a un compromiso rápido, pero los altos funcionarios del gobierno no han logrado ponerse de acuerdo sobre cómo regular las criptomonedas.
No obstante, millones de rusos ya están inmersos en este mundo digital: poseen más de 2 billones de rublos (US$22.900 millones) en criptodivisas, según un reciente informe del gobierno.
Más de 17 millones de rusos, o alrededor del 12% de la población total, son propietarios de criptodivisas, según datos de la entidad de pagos TripleA, con sede en Singapur.
Y con más sanciones pendientes, podría ser del interés de Rusia dejar que los individuos ricos comercien con criptomonedas independientemente de su estatus legal.
«Que haya pensamientos contradictorios ahí es algo que está bien y se entenderá el problema cuando se entienda el problema», apuntó Tawil, de ProChain, quien señaló que incluso Estados Unidos luchó para definir el marco legal y las regulaciones que rigen las criptodivisas.
«Creo que la mayor parte de la actividad de las criptomonedas en Rusia va francamente al ritmo del gobierno», añadió.
Otros países de la antigua Unión Soviética también están prestando más atención al cripto.
La semana pasada, el parlamento ucraniano respaldó un proyecto de ley para legalizar las criptodivisas, mientras que Kazajstán está presionando para regular mejor y gravar su floreciente industria de criptominería.
Las acciones estadounidenses cayeron inicialmente el jueves después de que Rusia invadiera Ucrania, con el índice S&P 500 perdiendo hasta un 2,6% y el Nasdaq 100, de gran peso tecnológico, ampliando su caída a un 20% desde su último récord en noviembre.
Desde entonces, las acciones redujeron sus pérdidas. El bitcoin se desplomó hasta un 8,5%, hasta los 34.337 dólares, lo que supone un descenso de casi el 50% desde su máximo histórico alcanzado en noviembre.
La UE sancionó al 70% de la banca y las empresas estatales rusas
La Unión Europea (UE) resolvió imponer sanciones adicionales a 70% de los bancos y las empresas estatales claves de Rusia por su reciente invasión a Ucrania, anunció la presidenta de la Comisión Europea, la belga Ursula von der Leyen.
«El paquete de sanciones masivas específicas aprobado hoy muestra la unidad de la UE», subrayó anoche, durante una conferencia de prensa, al cabo de la cumbre extraordinaria del bloque.
Detalló que las medidas aprobadas incluyen «sanciones financieras contra 70% del mercado bancario ruso y empresas estatales claves, incluidas las de defensa».
«El segundo componente principal (de las penalidades) apunta al sector de la energía, que es el área económica clave, especialmente beneficiosa para el Estado ruso», continuó.
Y prosiguió: «Nuestra prohibición de exportación afectará al petróleo y hará imposible que Rusia modernice sus refinerías, que le dieron ingresos de exportación por valor de 24.000 millones de euros en 2019», precisó Von der Leyen.
Asimismo, la UE introducirá «la prohibición de la venta de toda clase de aviones, repuestos y equipos a las aerolíneas rusas», adelantó el organismo.
«Eso conducirá a la degradación de un sector clave de la economía rusa y las capacidades de comunicación del país, dado que tres cuartas partes de la actual flota aérea comercial rusa se construyeron en la Unión Europea, Estados Unidos y Canadá, es decir que depende seriamente de eso», remarcó.
Además, la UE decidió restringir «el acceso de Rusia a tecnologías importantes, como semiconductores o tecnologías avanzadas, que necesita para asegurar un futuro próspero».
Von der Leyen añadió que los líderes europeos «también resolvieron que diplomáticos y grupos afines, así como empresarios de Rusia, ya no tendrán acceso privilegiado a la UE en materia de visas».
Antes de la cumbre de los líderes de los 27 países de la UE, el bloque había reportado en un comunicado que había acuerdo para aplicar sanciones con consecuencias «masivas y severas» a Rusia en respuesta a su ofensiva militar en Ucrania.
Tras el encuentro se informó que las sanciones abarcarían «los sectores financieros, de energía y de transportes», pero no fueron detalladas.
Las medidas serán formalizadas probablemente en las próximas horas, en una reunión extraordinaria del consejo de cancilleres del bloque.
